はじめに
投資の初心者向け用語の解説をしていきます。基礎用語を理解することで投資を自分にとって身近なものとし、投資判断を自信のあるものにしていきましょう。今回はアセット・アロケーションについてみていきましょう。
読み方
- あせっと・あろけーしょん
英語訳
- asset allocation
英語訳の読み方
- あせっと・あろけーしょん
用語解説
株式や債券、RETIなど、リスクとリターンが異なる資産をポートフォリオとして組み合わせ、またその保有比率を調整すること。
リスクをコントロールすることで、リスクを抑えながらより高いリターンを手にしようとするためにアセット・アロケーションを行う。
資産運用は、その資産配分がリターンの大部分を決めてしまうためアセット・アロケーションは非常な作業となる。
アセット・アロケーションを行う人をアセット・アロケーターという。
投資信託でいうバランス型ファンドは、アセット・アロケーションの産物である。
用語の使い方の例
- アセット・アロケーションは大事なのはわかるが、素人には難しい。
- バランス型ファンドでも機動的なアセット・アロケーションを放棄している商品も多い。
まとめにかえて
いかがでしたでしょうか。今回取り上げた用語については理解が進みましたでしょうか。
よく使われる用語を理解し知識を積み上げることで、みなさんの投資判断の精度が上がっていけば幸いです。今後も自分が知らない専門用語を学んで、投資につなげていきましょう。
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