3. つみたてNISAで銘柄変更をする方法
2022年はロシアによるウクライナ侵攻や新型コロナウイルスの影響で、世界経済も大きな影響を受けました。
円安が進み、物価が上がるなど、みなさんも日々の生活の中で大きな経済変動を感じた方もいるでしょう。
資産運用についても、2022年の運用成績が思うように伸びなかったという方もいるかもしれません。
基本的に積立投資は、長期間保有することが前提となります。ただ、つみたてNISAは途中で銘柄変更や売却することも可能です。
先ほどご紹介したつみたてNISAの商品選びのポイントと照らし合わせて、もし「投資する商品を変えたい」と考えている場合は、銘柄変更の手続きを行うのも一つです。
銘柄変更の手続きは、つみたてNISAを開設している証券会社で行います。
証券会社にもよりますが、楽天証券やSBI証券は、積立設定の申込み締切日が決められており、その締め切り日までに変更の手続きを行えば、翌月から新しい商品を購入することができます。
変更手続きは煩雑ではありません。証券会社の自分のつみたてNISAのマイページで、新しい商品を選択肢、買い付け金額を指定するようにしましょう。
