3. つみたてNISA「インデックス投資信託」とは

インデックス投資信託は、良くも悪くも株価指数などのベンチマークに連動した運用成績を目指す投資信託です。

ベンチマークが上昇相場のときには自分が買っているインデックス投資信託の価値もあがり、ベンチマークが下落相場のときには連動して下落してしまいます。

ちなみに、日本株式なら日経平均・TOPIX、米国株式であればS＆P・NYダウ、世界株式はMSCIなどが代表的なベンチマークです。

インデックス投資信託を選ぶときには「どのベンチマークを使っているか」を最初にみる必要がありますから、自分が投資をしたい国やエリアを選ぶようにしましょう。