【参考1】つみたてNISAの制度のポイントと注意点

つみたてNISAは金融庁管轄の非課税枠のある投資制度です。今後変更がある可能性も出てきています。随時、金融庁ホームページで発表内容をご確認ください。以下は原稿執筆時点での情報となります。

つみたてNISAの概要

  • 日本に在住の20歳以上の人が始められます。
  • 投資可能期間は2018年から2042年までとなります。
  • 年間最大投資金額は40万円（月平均にすると約3万3333円）
  • 各年の投資した枠内での20年以内での分配金や譲渡益に関しては非課税

つみたてNISAの落とし穴

  • つみたてNISAでは金融機関ごとに商品ラインナップは異なります（金融機関選びには注意を要する）。
  • 投資信託の銘柄選びは自己責任、自己判断（金融庁は約200本の投資信託などを品ぞろえとして用意）。
  • 売却タイミングは自己責任。
  • つみたてNISAは非課税枠のある制度としてはありがたいが、初心が始めるにあたってはある程度の金融知識が前提となる。