【ご参考】RさんのiDeCoの資産ポートフォリオの概観

運用資産の状況

―現在の資産の状況を教えてください。

Rさん：2022年8月頭の状況となりますが、拠出金累計で688万円程度です。それに対して含み益が319万円程度あり、拠出金に対するその率は46％となります。結果、運用資産の全体は1000万円を超えています。

「イデコでこんなに投資できたっけ？」という質問もあるかと思います。現在は勤務先に企業型確定拠出年金（企業型DC）の制度がないのでイデコを使っていますが、10年くらい前は企業型DCの制度がある企業に勤務していたので、その引き継ぎ部分が含まれています。

前職を退職した際に一度過去に運用していた投資信託は売却したことになっているので、実際の含み益は現状よりも高い水準になると思います。

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どのような金融商品で運用しているのか

－どのような金融商品で運用しているのでしょうか。

Rさん：大半は外国株式の投資信託の一択です。

画像で、「海外株式」とあるのが、世界の先進国株式のインデックスファンドになります。また、「内外株式」とあるのが、全世界株式のアクティブファンドとなります。

また、機動的に投資信託を買い付けるために、預貯金を一部持っています。株式市場が大きく下落した時に買い付けるために一部残しています。

参考資料

LIMO編集部