つみたてNISAで買ってはいけない投資信託をルールから考える

－つみたてNISAで避けるべき投資信託があれば教えてください。

R：はい、つみたてNISAのルールは今後税制改正の中で変わる可能性もありますが、現時点でのルールということで話をすすめさせてください。

つみたてNISAは原則、投資をして20年以内に売却したものに関して、配当や売却益に課税がされないというものです。

したがって、20年以内にどれだけ投資信託の基準価額といった資産価格が上がっているかが勝負です。つまり、価格変動が小さな資産を買うべきではないです。

ちなみに、証券口座で特定口座や一般口座は利益と損失を合計して課税される金額を減らすことができますが、つみたてNISAではできません。ここでも同じですが、つみたてNISAはどれだけ利益を出せるかが重要です。

このルールが理解できれば以下の投資信託を買うことにはならないと思います。