1. つみたてNISAとは

では、最初につみたてNISAの制度から説明していきます。

そもそもつみたてNISAとは、毎月少額からコツコツと積み立てながら投資ができ、しかも投資で得た利益に税金がかからないという初心者でも投資を始めやすい制度になっています。

通常であれば、投資で得た利益には以下のように20.315％の税金がかかります。

例）10万円で買った株が、1年後に20万円になり売却した場合

  • 20万円-10万円=10万円（利益）
  • 10万円×20.315％=2万315円（税金）

通常の投資は上記のように税金がかかりますが、つみたてNISAを利用して一定期間内に売却すれば税金はかかりません。

また、投資をする商品は金融庁が厳選した投資信託という商品の中から、好きなものを選んで投資をすればいいので投資初心者でも安心感があります。

ちなみに投資信託とは、資産運用の専門家が選んだ世界中の投資先に分散投資できる商品のこと。

イメージ的には、国内外の企業の株式や債券が詰め合わせで入っているパッケージ商品のようなものです。

たとえば、ユニクロや任天堂などの日本企業の株式だけに投資をする「国内株式型」。アップルやアマゾンなど海外企業に投資をする「海外株式型」など、さまざまな種類の投資信託があります。

また、投資信託を購入したあとも資産運用の専門家に運用をお任せできるため、自分で「この企業の最近の業績は…」と調べたり、資産運用に関してプロ並みの知識がない方でも投資を始めやすいという特徴があります。