つみたてNISAをはじめる前に知っておきたいこと

自分で金融商品を選び、毎月一定額を積み立てる「つみたてNISA」。つみたてNISAは年間40万円まで、20年間運用益が非課税になります。通常は利益の約2割が課税されますから、うまく活用したい制度ですよね。

つみたてNISAの魅力は、長期間積み立てることで利息に利息がつく「複利の効果」が期待できること。

出典：金融庁

上記を見て分かりように、運用なのでリスクはありますが、長期間運用を続けることで元本割れの可能性が低くなる傾向にあります。

若い世代の資産形成に向いているつみたてNISAですが、金融機関によっては取り扱っている金融商品が異なります。事前に自分が投資したい金融商品を扱っているのか、確認しておきましょう。

また、つみたてNISAでは投資でポイントが付与されたり、ポイント投資できたりする金融機関もあります。長期間積み立てていくことになりますから、金融機関を選ぶときにはポイントにも着目するといいでしょう。

ただ、株式など他の運用も考えている方は、手数料や使い勝手などその他の部分も考えて選ぶことをおすすめします。

長期間の運用になるので、自分で納得できる投資対象も選んでくださいね。

若いうちから自分で考えて資産形成をおこなうことは、将来の資産が準備できるだけでなくさまざまなメリットがあります。リスクについてはきちんと情報収集をしながら、自分に合った資産形成を考えましょう。

参考資料

宮野 茉莉子