4.非課税枠をもっと使えばよかった
つみたてNISAの非課税枠は年40万円まで、最長20年間です。具体的な運用期間のイメージを金融庁の資料より確認しましょう。
年40万円を毎月にすると、3万3333円になります。しかし運用を始めたばかりでは、リスクが怖くて月の投資額を抑える方もいるでしょう。
たとえば月5000円で1年間運用すると年6万円。その年の非課税枠は34万円残っていますが、その分を繰り越すことはできません。運用に慣れてくると、後になってもう少し積立額を増やせばよかったと思う場合もあるでしょう。
もちろんリスクがあるので、ご自身に合った金額内で積立金額を決める必要はあります。ただ積立金額だけでなく、使っていない非課税枠についても意識してみましょう。
今回ご紹介した4つの後悔をしないよう、運用をはじめる際にはきちんと情報収集をして、長期的な目線をもってはじめてくださいね。
参考資料
- 金融庁「つみたてNISAの概要」
- 楽天証券「投信積立での「楽天キャッシュ決済」の開始および楽天カードクレジット決済のポイント還元率の一部変更について」
- SBI証券「三井住友カードでクレカ積立 - SBI証券」
宮野 茉莉子
