iDeCoと積立保険で資金をふやす

IT企業勤務の40歳男性のCさんは、「今からでもいいので、とにかくお金を増やす。そのために、いまさらながら色々とお金の勉強を始めた」と話します。

「自分にとっては大きく元本を損失するかもしれない投資というのは結構怖い存在で、投資まではちょっと手を伸ばせない。一応まとまった金額の貯金はあるので、それをこの年齢から大幅に減らしたくないという気持ちもある。とにかく今は、少しでもいいから預金よりマシなお金の増やし方をするということを念頭に置いている」とのこと。

「そのためには、まず節税の恩恵が受けられるiDeCoを始めた。40代からでは遅いのではと思う気持ちがなくもないが、やらないよりはマシ。

NISAやつみたてNISAは投資なので、自分はちょっと手を出す勇気はない。その代わりに貯蓄型の保険を契約。少額ずつでも積み立てられて、満期保険金は103%くらいにはなるので預金よりいいかなと。とにかく減らさないことを意識して、お金を増やしていこうと思っている」と話してくれました。

自分のリスク許容度に合わせて金融商品を選ぶことはとても大事なことですね。