Q. つみたてNISAの落とし穴とは何でしょうか?
つみたてNISAは非課税期間が20年と決まっていることです。
20年というと長いようですが、株式市場ではざっくり10年に一度くらいは大暴落があります。
2000年のITバブル崩壊による株式市場の暴落
2008年から2009年にかけてのリーマンショック後の株式市場の大幅調整
こうした危機には株価はざっくる半分くらいにまで落ちた実績があるので、簡単に言うと直近の高値の状況から資産が半分になってしまうのです。
非課税期間の終了のタイミングでそうなると、本当に残念ですよね。ですので、非課税期間がはじめたときに決まっているということで、売却タイミングを選ぶという超難しい行動が必要です。とても投資初心者向けの制度ではないですよね。普通の証券口座で運用している場合には投資期間なんてものはないですから。また、損益通算もできないので不自由です。
執筆者
LIMO編集部は、LIMO編集長である宮野茉莉子を中心に、経済や資産形成や資産運用といった投資をテーマとし、金融機関勤務経験者である編集者が中心となって情報発信を行っています。加えて「くらしとお金」に関係する旅行、園芸、ショッピングや外食といった身近なテーマを各種専門家である編集者がわかりやすく解説します。LIMO編集部のメンバーは、大手金融機関で機関投資家としてファンドマネージャーや証券アナリスト、証券会社やメガバンク、信託銀行で富裕層・準富裕層への資産運用アドバイス担当、調査会社のアナリスト、ファッション誌の編集長、地方自治体職員、ネットメディアの経験者などで構成されています。編集スタッフの金融機関勤務経験年数は延べ47年、正確には565か月となります。日本証券アナリスト協会認定アナリスト(CMA)、第一種外務員(証券外務員一種)、FP2級、AFPなどの資格保有者が複数在籍。生保関連業務経験者は過去に保険募集人資格を保有。LIMOは株式会社ナビゲータープラットフォームが運営しています(最新更新日:2024年4月22日)。