Q. つみたてNISAの落とし穴とは何でしょうか?

つみたてNISAは非課税期間が20年と決まっていることです。

20年というと長いようですが、株式市場ではざっくり10年に一度くらいは大暴落があります。

2000年のITバブル崩壊による株式市場の暴落
2008年から2009年にかけてのリーマンショック後の株式市場の大幅調整

こうした危機には株価はざっくる半分くらいにまで落ちた実績があるので、簡単に言うと直近の高値の状況から資産が半分になってしまうのです。

非課税期間の終了のタイミングでそうなると、本当に残念ですよね。ですので、非課税期間がはじめたときに決まっているということで、売却タイミングを選ぶという超難しい行動が必要です。とても投資初心者向けの制度ではないですよね。普通の証券口座で運用している場合には投資期間なんてものはないですから。また、損益通算もできないので不自由です。