資産形成層の「イデコ（iDeCo）」や「つみたてNISA」といったいわゆる「つみたて投資」に注目が集まっています。

非課税枠のある投資制度として、それぞれ金融庁や厚生労働省が準備してくれた制度でありますが、活用する際の注意点は少なくありません。

今回は、iDeCoの運用資産が1000万円を超えた40代サラリーマン投資家のRさんに、つみたて投資の落とし穴、つみたてNISAやイデコのポイントについてうかがいました。

Rさんは、以前の勤務先に企業DC（企業型確定拠出年金）があり、転職した際にiDeCoに切り替えた方です。

 【画像】イデコで資産が1000万円を超えた投資内容の詳細

企業DCを含めてここまでの累計投資額は672万円で、2021年11月現在の資産評価額は1000万円を超えています。含み益は投資累計額の49％に達しています（※画像を参照のこと）。