定年前50代、投資信託ではじめる老後対策

50代から投資信託で運用するにはどうすればいいのか

それでは、定年前の50代が投資信託で運用するには、どうすればいいのかについて見ていきたいと思います。

20代や30代から資産運用を始める人は、イデコやつみたてニーサなどの非課税制度を利用してインデックスタイプの投資信託で長期積立投資をするスタイルが人気です。

50代も同じでいいのでしょうか。

実は、長期でじっくり増やすインデックスタイプの投資信託を選択するのは、50代では正解とは言えません。

それでは、どんな作戦で増やしていけばいいかといえば、50代は時間を掛けられないかわりに、アクティブタイプの投資信託で、より大きな成果を追求することを検討してみてください。

インデックス投信とは、日経平均株価やTOPIXなどの指数に連動するように設計された投資信託です。

一方、アクティブ投信は、この指数を上回る成果を目指すことを目的として運用する投資信託です。

平均点を取ることを目指して運用するのがインデックス、平均点以上を目指すのがアクティブです。

これだけを聞くとアクティブ投信の方にメリットがありそうですね。

しかし、平均点以上を目指すために運用のプロが分析や調査を重ねて運用しますので、「信託報酬」と呼ばれるコストはインデックス投信と比べて高い傾向にあります。

コストを掛けてでも、インデックス以上にしっかり増やしている投資信託で運用すれば、市場の成長力とプロの運用力でより多くの運用益が見込まれる可能性が生じます。

投資信託をしっかり選択することで50代からでも、しっかり増やすことが期待できるのです。

特に昨年はコロナ禍で減収した企業と増収した企業の差が大きく開いた1年となりました。このような時こそ、独自の分析で、株式を柔軟に選定できるアクティブ運用の必要性が見直されるべきと言えるでしょう。