アクティブファンドでベンチマークを下回っている場合には、そのファンドのポートフォリオマネージャーの存在意義が問われることになります。

また、インデックスファンドはベンチマークに沿うような動きを目指すものの、信託報酬の費用の分だけ必ずベンチマークには負けることになります。

【その３】信託報酬

信託報酬とは、金融商品を保有しているときにかかる費用のことです。

長期的に運用するときに気を付けたいのが信託報酬です。金融商品を長い期間保有するため、できるだけ保有時にかかる手数料は低くしたいところです。

ただし、信託報酬ばかりに目を向けると他の手数料が高くなるケースもあります。全ての手数料のバランスを見て決めるようにしましょう。

最後は自分で判断して決めよう

金融商品を購入するときは、その金融商品の仕組みや特徴をしっかりと理解しておくことが重要です。

何も理解せずにおすすめされたものを購入してしまうと、金融商品の大きなリスクに気付くことなく運用することになってしまいます。

今回解説した「金融商品の見分け方」を参考に、自分にとって本当に使える金融商品を選択していきましょう。

長谷川 貴之