4. 【ステップアップの資産形成】収入の変化に応じて積立額を徐々に増やす方法
最初は少ない金額から投資をスタートし、将来的に余力ができたら積立額を増やしていきたいと計画する方も少なくありません。
そうしたケースでは、ライフステージや収入の増加に合わせて段階的に投資額を引き上げていく手法が効果的です。
一例として、最初は月1万円から開始し、5年が経過するごとに2万円ずつ積立額を増やしていくと、25年間で総額1500万円の投資元本を積み立てることが可能になります。
これを年利3％で運用できた場合、最終的な資産総額は約1958万円に達し、投資元本の約1.3倍にまで膨らむ計算です。
このやり方は、初期の経済的負担を抑えつつ無理なく継続できる点が大きなメリットです。収入が上がったタイミングで投資に回す金額を増やすことで、現在の生活水準を大きく損なうことなく、効率の良い資産形成が期待できます。
長期にわたる資産運用において最も大切なのは「途中でやめずに継続すること」です。
まずは少額から始め、余裕が出てきたら積立額を見直すことで、現実的かつ着実に資産を増やしていきましょう。
