3. シミュレーション：1年前に120万円を一括投資した場合の評価額

もし1年前の2025年5月末に120万円を一括で投資していたら、現在の評価額はいくらになっているのかを試算します。

3.1 オルカンに一括投資した場合

オルカン2/3

オルカン

出所

1年前の基準価額を約2万6261円（2026年5月末の3万7737円 ÷ 1.437）と推定します。

この場合、120万円で購入できた口数は約45万6951口（120万円 ÷ 2万6261円 × 1万）となります。

  • 購入口数（概算）： 約45万6951口
  • 現在の評価額（税引前）： 約172万4000円
  • リターン（概算）： 約+52万4000円

3.2 S&P500に一括投資した場合

S&P5003/3

S&P500

出所

1年前の基準価額を約3万930円（2026年5月末の4万4260円 ÷ 1.431）と仮定します。

この場合、120万円で購入できた口数は約38万7972口（120万円 ÷ 3万930円 × 1万）です。

  • 購入口数（概算）： 約38万7972口
  • 現在の評価額（税引前）： 約171万7000円
  • リターン（概算）： 約+51万7000円

この一括投資シミュレーションでは、両ファンドの間に大きな差は見られませんでした。

どちらのファンドも、1年間で120万円の投資が171万円以上に増えた計算です。

ただし、これはあくまで現時点での試算結果であり、実際の投資では購入するタイミングや為替相場の状況によって成果は変動します。