2. 50歳から月5万円積立投資シミュレーション【利回り別】
ここでは、以下の前提条件でNISAを利用して積立投資を行った場合、どの程度の資産形成が期待できるのかを確認します。
- 50歳から65歳までの15年間で老後の資金を準備する
- 毎月の積立金額は5万円とする
- 投資信託の利回りは、安定運用を想定して年1％～5％で試算する
2.1 試算結果：毎月5万円を15年間、年利1〜5％で運用すると？
【新NISA】想定利回り別「月5万円」積立投資シミュレーション結果
出所：金融庁「つみたてシミュレーター」をもとにLIMO編集部作成
想定利回りごとの資産評価額（元本900万円）
- 年1％の場合：970万円
- 年2％の場合：1047万円
- 年3％の場合：1131万円
- 年4％の場合：1223万円
- 年5％の場合：1324万円
毎月5万円を15年間積み立てると、最終的に1000万円以上の資産を築ける可能性があります。
投資元本の合計は900万円ですが、運用成果次第では約70万円から最大で424万円程度の利益が上乗せされる計算です。
ただし、投資には元本割れのリスクが伴います。
一般的に、期待できるリターンが高いほどリスクも大きくなることを理解したうえで、制度を活用することが大切です。
