4. シミュレーションを参考に、自分に合った資産形成を

新NISAを使った積立投資は、最初に適切な設定を済ませるだけで、あとは日々の値動きに一喜一憂せず「ほったらかし」で将来の資産を育てられる点が最大の強みです。

今回ご紹介したシミュレーションデータからも分かるように、毎月の投資額や運用を続ける期間、想定される利回りのわずかな違いによって、数十年後の最終的な資産総額には大きな差が生まれます。

もちろん、こうした試算は未来を保証するものではありませんが、現実的なライフプランを立てる上での重要なコンパスになってくれます。

老後資金や教育資金などに向けて一歩を踏み出したいと考えている方は、まずはご自身の現在の収支バランスを把握し、無理なく続けられる少額のプランから準備を始めてみてはいかがでしょうか。

【免責事項】

  • 本記事は、公開されている公的資料および一般的な情報に基づき作成されたものであり、特定の制度・金融商品・投資行動を推奨するものではありません。
  • 掲載している数値・制度内容・シミュレーション結果は、一定の前提条件のもとでの試算または一般的な事例であり、実際の金額・支給要件・税制・運用成果等を保証するものではありません。制度内容は法改正・自治体運用・経済状況等により変更される可能性があります。
  • 投資に関する記述は、将来の運用成果を示唆または保証するものではなく、元本割れを含むリスクが存在します。本記事上の情報に起因、また関連して生じた損害や損失に関しては一切の責任を負いません。最終的な投資判断は、ご自身の責任において行ってください。

参考資料

マネー編集部NISA班