2.2 月5万円のシミュレーション結果一覧表
続いて、毎月の積立上限を5万円までアップさせた場合のシミュレーション結果を確認します。
15年間【元本：900万円】
- 利回り 3%： 1131万円
- 利回り 4%： 1223万円
- 利回り 5%： 1324万円
- 利回り 6%： 1435万円
20年間【元本：1200万円】
- 利回り 3%： 1634万円
- 利回り 4%： 1819万円
- 利回り 5%： 2029万円
- 利回り 6%： 2267万円
25年間【元本：1500万円】
- 利回り 3%： 2217万円
- 利回り 4%： 2544万円
- 利回り 5%： 2929万円
- 利回り 6%： 3381万円
30年間【元本：1800万円】
- 利回り 3%： 2894万円
- 利回り 4%： 3426万円
- 利回り 5%： 4077万円
- 利回り 6%： 4873万円
35年間【元本：2100万円】
- 利回り 3%： 3677万円
- 利回り 4%： 4500万円
- 利回り 5%： 5542万円
- 利回り 6%： 6868万円
※累計の投資総額がNISAの生涯非課税保有限度額（総枠1800万円）を超える場合、その超過分については課税対象（課税口座での運用）となりますのでご留意ください。なお、2024年以降の新NISA制度では、保有している商品を売却すると、その商品の取得時の金額（簿価）の分だけ非課税投資枠が翌年以降に復活します。これにより、生涯投資枠の範囲内であれば、一度売却して空いた枠を再度使って新しい投資を行うことが可能です。
毎月の投資額を5万円まで広げると、20年の運用期間かつ年利4%の試算で1819万円というまとまった金額が期待できます。
積立額と期間が増えるほど、生み出された利益がさらに利益を生む「複利の効果」が加速度的に大きくなることが実感できるでしょう。
※記載した金額はあくまで計算上のシミュレーション結果であり、将来の確定したリターンを約束するものではありません。実際の投資環境においては市場環境によって元本を下回るケースもあります。
