3. 運用のスタート前にチェックしておきたい注意点

新NISAを用いたほったらかし投資は手軽で魅力的ですが、事前に理解しておくべき注意点も存在します。

3.1 窓口となる金融機関によってサービス内容が異なる

NISA口座はすべての金融機関を通じて「1人につき1口座」しか開設することができません。選択する銀行や証券会社によって、購入可能な投資信託の商品ラインナップ、ポイントの付与率、入出金の利便性などが異なります。長期にわたって付き合っていく口座となるため、自分の投資スタイルに合う金融機関を吟味しましょう。

3.2 自身の経済状況に見合ったリスク管理を行う

新NISAになって投資枠や非課税期間が拡充された分、選択の自由度が大幅に増しました。

だからこそ、相場が下落した際に「どれくらいの含み損なら私生活に影響なく耐えられるか」というリスク許容度を冷静に見極める必要があります。無理に高額な設定はせず、生活防衛資金を確保した上で余剰資金からスタートしましょう。

3.3 急な相場下落に遭遇した際の対応ルールを決めておく

長期の積立投資を続ける中では、世界的な経済危機などで資産価値が大きく急落する局面に必ずと言っていいほど直面します。

このような暴落時に恐怖心からパニック売りをしてしまうと、将来の反発局面の恩恵を受けられなくなります。「相場が下がっている時期こそ安く買い増せるチャンス」と捉え、淡々と機械的に買い続けるといった自分なりのルールを最初から決めておくことが、ほったらかし投資を成功させる鍵です。

3.4 他の特定口座などとの損益通算・繰越控除が使えない

もしNISA口座内での運用によって損失が発生したとしても、他の課税口座（特定口座や一般口座）で出た利益からその損失を差し引く「損益通算」を行うことはできません。

同様に、発生した赤字を翌年以降に繰り越して税負担を軽減する「繰越控除」の対象外でもあるため、制度特有の税務上のルールとして念頭に置いておきましょう。