3. 15年間で資産2000万円を目標にする場合のシミュレーション【積立額別】
将来必要となる資金額は人によって異なりますが、ここでは目標額を2000万円と設定してみましょう。
50歳から65歳までの15年間でこの目標を達成するには、毎月いくらずつ積み立てる必要があるのかを計算します。
3.1 試算結果：年利3％で15年運用、目標達成に必要な毎月の積立額は
【新NISA】積立金額別「想定利回り3％」積立投資シミュレーション結果
出所：金融庁「つみたてシミュレーター」をもとにLIMO編集部作成
毎月の積立額と15年後の資産評価額
- 月1万円の場合：226万円
- 月3万円の場合：679万円
- 月6万円の場合：1357万円
- 月9万円の場合：2036万円
- 月12万円の場合：2715万円
※想定利回りは年3％で計算
この試算によると、年3％の利回りを想定して15年間運用すれば、毎月9万円の積立で2000万円を超える資産を築ける可能性があることがわかります。
積立額はご自身の家計状況に応じて柔軟に決めることができ、無理なく続けられる金額に設定することが重要です。
利回りが常に変動する点にも注意が必要です。
将来のための資産形成は、できるだけ早い時期から少しずつ始めることで、月々の負担を抑えやすくなります。
投資に使える期間が長ければ長いほど、より緩やかなペースで資産を育てていくことが可能になるでしょう。
