2. 50歳から65歳まで毎月10万円を積立投資した場合のシミュレーション【利回り別】
ここでは、NISAを活用して積立投資をおこなった場合に、どれくらいの資産形成が見込めるのかを試算します。
前提条件は以下の通りです。
- 50歳から65歳までの15年間、将来のための資産形成をおこなう
- 毎月の積立額は10万円とする
- 運用利回りは年1％から5％の間で想定する
2.1 試算結果：15年間、毎月10万円を年利1～5％で積み立てると？
【新NISA】想定利回り別「月10万円」積立投資シミュレーション結果
出所：金融庁「つみたてシミュレーター」をもとにLIMO編集部作成
想定利回りごとの資産評価額（元本1800万円）
- 年1％の場合：1940万円
- 年2％の場合：2094万円
- 年3％の場合：2262万円
- 年4％の場合：2447万円
- 年5％の場合：2648万円
毎月10万円を15年間積み立てると、投資元本は1800万円になります。
この元本に対し、運用成果次第では約140万円から約848万円の利益が上乗せされる可能性があることがわかります。
実際の運用では利回りは常に変動するため、この点はあらかじめ理解したうえで制度を活用することが重要です。
