5. 30年後の差は300万円超、ただし重要なのは自分に合った投資方針
本記事では、オルカンとS&P500それぞれの特徴を整理したうえで、30年間の資産額シミュレーションを通じて、長期投資における違いを確認しました。
今回のシミュレーションでは、100万円を30年間運用した場合、想定利回り8％のオルカンは約1006万円、想定利回り9％のS&P500は約1327万円となり、最終的な差額は約321万円となりました。
わずか1％の利回り差でも、長期間にわたって複利効果が働くことで大きな差につながることが分かります。
ただし、この結果は一定の利回りを前提とした試算であり、将来の運用成果を保証するものではありません。
オルカンは世界中の株式へ分散投資できる点が魅力である一方、S&P500は米国経済の成長による恩恵を受けやすい特徴があります。
どちらにもメリットとリスクがあるため、過去の成績だけで判断するのではなく、自分が重視する投資方針やリスク許容度に合わせて選ぶことが大切です。
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著者
LIMO編集部銀行出身者チームは株式会社モニクルリサーチが運営する『くらしとお金の経済メディア ～LIMO（リーモ）～』において、メガバンクや地方銀行などの大手金融機関にて、資産運用相談や融資業務の経験を積んだ「元銀行員」の編集者が中心となり構成されている、金融専門のライティングチームです。2級ファイナンシャル・プランニング技能士（FP2級）、一種外務員資格（証券外務員一種）などの資格保有者も多数在籍しています。
LIMO編集部銀行出身者チームには株式会社三菱UFJ銀行と三井住友信託銀行株式会社出身の和田直子、株式会社三菱UFJ銀行出身の中本智恵、株式会社第四銀行（現：株式会社第四北越銀行）出身の石津大希など、資産運用アドバイザーとしての実務経験を有する編集者が在籍しており、各編集者がファイナンシャル・プランナー（FP）として、シニア層から富裕層まで幅広い層の相談に対応してきた点が強みです。
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