4. 結局どちらを選ぶべき？オルカンとS&P500の違いから考える
今回のシミュレーションでは、S&P500の想定利回りを9％、オルカンを8％として試算した結果、30年後の資産額には300万円以上の差が生じました。
ただし、この結果だけで「S&P500の方が優れている」「オルカンの方が劣る」と判断することはできません。
オルカンは米国株の比率が高い一方で、米国以外の先進国や新興国にも投資しています。
そのため、市場環境によってはオルカンの方が好成績となる時期もあれば、S&P500が優位となる時期もあります。
また、今回設定した利回りはあくまでシミュレーション上の前提条件であり、今後30年間の実際の運用成績を予測するものではありません。
一方で、S&P500とオルカンはいずれも幅広い銘柄に投資する商品であり、長期投資と分散投資という資産形成の基本を実践しやすい点は共通しています。
そのため、どちらを選ぶかはリターンの大小だけでなく、自分がどのような投資方針を重視するかによって判断するとよいでしょう。
それぞれの特徴を理解したうえで、自分に合った投資先を選ぶことが大切です。
