4. まとめにかえて
オルカンとS&P500は、どちらもNISAの積立投資で人気の選択肢ですが、投資対象や値動きの特徴は異なります。世界全体に幅広く分散したい人はオルカン、米国企業の成長に期待したい人はS&P500が選択肢になりやすいでしょう。
過去の運用実績ではS&P500が高いリターンを上げていますが、将来も同じ成果が続くとは限りません。米国株に集中する分、相場環境によっては値動きが大きくなる可能性があります。
積立投資では、利回りの違いだけでなく、毎月いくらを長く続けられるかも重要です。高い利回りを前提にしすぎず、家計に無理のない金額で積み立てを続けましょう。
参考資料
加藤 聖人
