【毎月3万円】預金を続けた人・新NISAで積立投資をした人《20年後の資産額》がいくらになるかシミュレーション 資産形成の選択肢「新NISA」の概要

3. 「新NISAで月3万円」を20年積立投資した場合の資産額を利回り別にシミュレーション

本章では、毎月3万円を20年間積み立てた場合について、利回りごとのシミュレーションを基に資産の変化を確認していきます。

3.1 想定利回り年3％で運用した場合

毎月3万円を積み立て、期間を20年間、想定利回りを年3％とした場合の将来の資産額は、以下のとおりです。

• 投資元本：720万円
• 運用収益：261万円
• 資産合計：981万円

3.2 想定利回り年5％で運用した場合

毎月3万円を積み立て、期間を20年間、想定利回りを年5％とした場合の将来の資産額は、以下のとおりです。

• 投資元本：720万円
• 運用収益：497万円
• 資産合計：1217万円

3.3 想定利回り年7％で運用した場合

毎月3万円を積み立て、期間を20年間、想定利回りを年7％とした場合の将来の資産額は、以下のとおりです。

• 投資元本：720万円
• 運用収益：803万円
• 資産合計：1523万円

年利3％を想定したシミュレーションでは、20年間の積立による運用益はおよそ261万円となります。

預金のみの場合と比較すると、資産を増やす効果が期待できるといえるでしょう。

さらに、年利5％から7％で運用できた場合には、約500万円から800万円の運用益が見込まれ、最終的な資産額は元本のおよそ2倍になります。