【新NISA】50歳～65歳まで「毎月5万円」15年間の積立投資でいくらになる？《想定利回り年率1～5％》で試算してみた 50歳代の貯蓄、平均1908万円の裏側。資産運用の有無が格差を生む実態とは

3. 50歳から65歳まで新NISAで「毎月5万円」積立投資。利回り年1～5％のシミュレーション結果

ここでは、具体的な数字を使って、実際に資産運用を行った場合にどれくらい資産が増える可能性があるのかをシミュレーションしてみましょう。

【新NISA】想定利回り別「月5万円」積立投資シミュレーション結果3/3

元本900万円を年率1％から2％で運用した場合、最終的な資産評価額は約1000万円前後になることが見込まれます。

一方で、年率4％で運用できれば約1200万円、年率5％なら1300万円を超える資産額となり、運用利回りによって結果が大きく異なることがわかります。

ただし、これはあくまでシミュレーションであり、実際の利回りが保証されているわけではありません。

投資には元本割れのリスクが伴うことも理解しておく必要があります。

どのくらいのリスクなら許容できるかは、ご家庭の経済状況や個人の価値観によって変わってきます。

そのため、いくつかのパターンで試算してみて、ご自身に合ったリスクの度合いを見極めてから資産運用を始めることが大切です。

J-FLECの調査結果が示唆するように、現代では「投資をしているかどうか」が将来の資産状況を大きく左右する要因になりつつあります。

リタイアメントへの準備期間である50歳代にとって、定年退職までの約15年という時間をどう活用して資産運用を行うかが、豊かなセカンドライフを送るための鍵となります。

もちろん、投資には市場の変動によって元本が減少するリスクも存在します。

だからこそ、ご自身がどれだけのリスクを受け入れられるかを把握し、冷静かつ無理のない範囲で判断することが重要です。

ゴールデンウィークが終わり、新社会人が初めての給与で投資を始めるなど、若い世代の資産形成への関心も高まっています。

新NISAが3年目を迎えた2026年を、将来の自分への「備えを始める年」として位置づけてみてはいかがでしょうか。

※当記事は再編集記事です。

マネー編集部NISA班