4. 【新NISA】出口に近づいたら「株式の比率」下げる選択肢も
シミュレーションはあくまで「一定の利回りが続いた」前提です。実際は上下に変動するため、試算どおりにならない点には留意しておきましょう。
また、オルカンやS＆P500の「eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）」は原則として株式のみで運用される銘柄であり、リスクは比較的高めです。
運用の出口に近づいてきたら、相対的に値動きが小さい債券の組み入れも検討しましょう。また、現金の比率を高めるという視点も大切です。
参考資料
- MSCI Inc. 「MSCI ACWI Index (JPY)」
- S&P Dow Jones Indices LLC「S&P 500」
- 資産運用業協会 投信総合検索ライブラリー「eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）」
- 資産運用業協会 投信総合検索ライブラリー「eMAXIS Slim米国株式（S＆P500）」
- 三菱UFJアセットマネジメント株式会社「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）〈愛称：オルカン〉投資信託説明書（交付目論見書）使用開始日 2026.１.24」
- 三菱UFJアセットマネジメント株式会社「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）投資信託説明書（交付目論見書）使用開始日 2026.１.24」
- 金融庁「NISAを知る」
若山 卓也
