3. 5歳から積立投資《3つの試算例》公開！
では、こどもNISAを使って資産形成を始めた場合、どのくらいお金を増やすことができるのでしょうか。
5歳から10年間、積立投資をした場合でシミュレーションしてみましょう。
積立金額は、お小遣いの一部をこどもNISAに回す「月1000円の積立」、児童手当をこどもNISAに回す「月1万円の積立」、上限額ギリギリまでこどもNISAをフル活用する「月5万円の積立」の3パターンで試算してみます。
なお、運用利回りは年率3％を前提とします。
それぞれシミュレーション結果は以下の通りです。
3.1 月1000円で10年間の積立投資！
- 投資元本：12万円
- 資産評価額：14万円
- 含み益：2万円
3.2 月1万円で10年間の積立投資！
- 投資元本：120万円
- 資産評価額：139万円
- 含み益：19万円
著者
1級ファイナンシャル・プランニング技能士。慶應義塾大学商学部会計ゼミにて会計を学んだ後、東京海上日動火災保険株式会社に就職。企業が事業活動を行ううえでの自然災害や訴訟に対するリスク分析・保険提案を3年間行う。「企業が倒産しない」・「事業で安定的に利益を出す」ための適切な保険でのリスクヘッジの提案に努めた。
特に、製造業者や工事業者に対する賠償責任保険や工事保険の提案が得意。取引先企業の社長・経理・人事・プロジェクト担当者など様々な部署への営業活動を行った。上場企業の新規事業に対する保険提案が評価され、全国社員への社内プレゼンを実施した経験もある。
また、1級ファイナンシャル・プランニング技能士の資格を活かし、取引先従業員に対するNISAやふるさと納税に関するセミナーの実施経験有。現在は、SNSやWebコンテンツを通じて金融情報の発信を支援する株式会社ファイマケの代表を務める。
