3. 投資信託で「金」に投資するときの注意点

投資信託で「金」に投資するときの注意点も確認しておきましょう。

3.1 為替ヘッジの有無

投資信託には、為替の影響を抑えるか狙うかを選べるファンドがあります。

  • 〇〇ファンド（為替ヘッジあり）
  • 〇〇ファンド（為替ヘッジなし）

金融における「ヘッジ」とは影響を回避するといった意味があります。

為替ヘッジは、為替の影響を抑えたいか、為替の変動も狙いたいかでヘッジの有無を選びましょう。

  • 為替ヘッジあり：円安・円高の影響を抑え、純粋な金価格の上昇を期待したい
  • 為替ヘッジなし：金価格に加えて、円安における値上がりも期待したい（円高ならマイナスの影響を受けるというリスクが増えます）

3.2 信託報酬（コスト）

重複となりますが、投資信託を保有している間は「信託報酬」というコストがかかります。

積立投資は長期保有が前提となるため、できるだけ低コストのファンドを選ぶことが重要です。

3.3 全資産を「金」に集中させない

近年のように金価格が上昇する局面では、期待も膨らみ金への投資割合を増やしたくなるかもしれません。

そうした投資も狙いの一つかもしれませんが、基本的には「有事の金＝守りの資産」として考え、預貯金や株式、債券など複数の資産に分散して投資する中の1つとして位置づけるのが理想です。