4. まとめにかえて
相続税はもはや、選ばれた富裕層だけのものではありません。最新の調査結果をもとに解説しましたが、株高や地価上昇の恩恵を受けている今だからこそ、無意識に納税対象となっている家庭が増えています。「うちに限って……」という思い込みが、残された家族を困らせる一番の原因になるかもしれません。
FPとしてさまざまな方を見てきましたが、早めに準備を始めた方ほど、いざという時に「対策しておいてよかった」と心から安心される方が多い印象です。まずはご自身の財産をざっくりと把握することから始めてみてはいかがでしょうか。生命保険の非課税枠などを賢く組み合わせて、大切な資産を1円でも多く家族に残してあげることもできます。前向きな準備が、ご自身とご家族の明るい未来に繋がるでしょう。
参考資料
村岸 理美
執筆者
株式会社モニクルリサーチ メディア編集本部
1級ファイナンシャル・プランニング技能士（FP1級）/CFP®/J-FLEC認定アドバイザー
CFP®認定者/1級ファイナンシャル・プランニング技能士（FP1級）/J-FLEC認定講師
早稲田大学卒業後、日本生命保険相互会社に入社し、生命保険・損害保険の実務および社内教育部署にて教材制作・研修企画に長年従事。ファイナンシャルプランナーとして独立後は公正中立な立場から家計相談・ライフプラン設計などの相談実績を持つ。マネースクール講師としても活動し、社会保障、リタイアメントマネジメント、NISA、iDeCoを含む資産運用など、お金に関する幅広い分野で「お金の先生」として活動。特に公的年金制度の仕組み、老齢年金、障害年金、遺族年金といった厚生労働省管轄の社会保障分野に深い知見を持つ。
現在、株式会社モニクルリサーチのLIMOマネー編集部にて、厚生労働省、金融庁、総務省、デジタル庁、財務省（国税庁）といった官公庁の一次情報をもとに、信頼性の高い記事の企画・執筆・編集・監修を担当。J-FLEC（金融経済教育推進機構）認定講師として、企業や学校への金融教育の普及にも尽力している。（2026年1月9日更新）
