1. インデックスファンドとは？
インデックスファンドとは、市場全体や特定の指標（インデックス）に連動した運用を目指す投資信託です。
投資信託が目標とする指標は「ベンチマーク」と呼ばれ、これをどれに設定するかによって、ファンドの運用方針が決まります。
NISAの「つみたて投資枠」の対象商品のうち、約8割を占める「指定インデックス投資信託」は、こうした特定の指標に基づいて選定されています。
例えば、日本株式を対象とするインデックス投資信託では、TOPIXや日経平均株価がベンチマークとして用いられます。
日経平均株価をベンチマークとするファンドの場合、代表的な225銘柄に投資し、日経平均株価の値動きに連動したリターンを目指します。
＜主要な指標＞
- 日本株式：TOPIXや日経平均
- 米国株式：S&P500
- 世界株式：MSCI ACWI など
1.1 インデックスファンドの主な特徴
- 低コスト： 運用手数料（信託報酬）が安く、長期投資に最適。
- 分かりやすさ： 日経平均などの指標と連動するため、値動きが透明。
- 分散投資： 1つの銘柄で、数百〜数千の企業にリスク分散が可能。
次章では、インデックスファンドを通じてどのような銘柄に投資できるのか見ていきましょう。
