新緑が目に鮮やかになり、間もなくゴールデンウィークを迎える時期となりました。
新年度の慌ただしさも少し落ち着き、連休を利用してご自身の家計や将来に向けた資産形成についてじっくり考えようとしている方も多いのではないでしょうか。
2024年に制度が改正された「新NISA」は、株式や投資信託で得られる利益が非課税となる制度です。
将来に向けた資産形成においてぜひ活用したい制度ですが、実際に利用した場合はどういった運用成果が得られるのでしょうか。
本記事では、新NISAで15年間積立投資をし、その後15年間運用を続けた場合のシミュレーションを行います。
新NISAの基本的な特徴や利用時の注意点も解説しますので、ぜひ本記事を参考に新NISAを活用した資産形成を検討してみてはいかがでしょうか。
1. そもそも新NISAとは
NISA（少額投資非課税制度）は2014年にスタートし、2024年に改正されたことで「新NISA」と呼ばれるようになりました。
新NISAの大きなメリットとして「投資で得られる利益が非課税になる」という点が挙げられます。
本来、株式や投資信託で利益を得た場合、その利益に対して20.315%の税金がかかります。
10万円の利益を得たときに、約2万円が課税される計算です。
しかし、新NISAの専用口座で株式・投資信託を購入すると、利益に対して一切の税金がかかりません。
たとえば10万円の利益を得たときには、丸ごと10万円を受け取れます。
このように、税金を引かれることなく利益を受け取れることが新NISAの大きな利点です。
