2. 【想定利回り別】毎月5万円の積立シミュレーション

次に、新NISAを利用して積立投資をした場合のシミュレーションをご紹介します。

今回は金融庁の「つみたてシミュレーター」をもとに、以下の条件でシミュレーションをしました。

  • 想定利回り：年1〜5%
  • 積立額：毎月5万円
  • 投資期間：50歳から65歳までの15年間
  • 投資元本：900万円（毎月5万円×15年間）

運用結果は以下の表の通りです。

2.1 運用シミュレーション結果

毎月5万円の積立シミュレーション2/4

毎月5万円の積立シミュレーション

各種資料をもとに筆者作成


想定利回り：15年後の運用資産額

  • 年1%：970万円
  • 年2%：1047万円
  • 年3%：1131万円
  • 年4%：1223万円
  • 年5%：1324万円

想定利回りが年2%ほどで1000万円を超える計算となり、年5%で運用できれば1300万円以上になる見込みです。

新NISAで運用していれば、増えた分も非課税で受け取れます。

ただし、実際の投資では利回りは確定しておらず、元本割れとなるリスクもあります。

上記の結果はあくまで参考として把握し、無理のないリスク水準で資産を運用することが大切です。