新緑が目に鮮やかな季節となり、新年度の慌ただしさも落ち着いてきた今日この頃。
老後に向けた資金準備の手段として「新NISA」の活用を検討している方も多いでしょう。
非課税で資産を運用できる新NISAは、老後資金の準備に適した制度といえます。
本記事では、新NISAの基本的な特徴をおさらいし、50歳から65歳まで毎月5万円の積立投資を行った場合のシミュレーション結果をご紹介します。
新NISAの基本的な特徴や老後にもらえる年金額も解説していくので、ぜひ参考にして老後資金の計画の参考にしてみてください。
1. そもそも新NISAとは？
NISAは2014年から始まった制度で、2024年の改正によって「新NISA」と呼ばれるようになりました。
新NISAの最大の特徴は「非課税で運用できる」という点にあります。
通常、株式や投資信託などで利益が出た場合、20.315%の税金が発生します。
仮に1万円の利益を得た場合、およそ2000円が税金として引かれる計算です。
しかし新NISAの専用口座内で株式や投資信託を買っていれば、利益が出ても税金がかかりません。
1万円の利益を得た場合、そのまま丸ごと1万円を受け取れる仕組みです。
そして、新NISAには「つみたて投資枠」「成長投資枠」という2つの非課税投資枠が用意されています。
それぞれの特徴を見ていきましょう。
