【新NISAシミュレーション】50歳〜65歳まで「毎月5万円」ひたすら積立投資を続けたらどうなる？ 想定利回り《年率1%〜5%》でシミュレーション＆いまどきシニアの老齢年金事情

新緑が目に鮮やかな季節となり、新年度の慌ただしさも落ち着いてきた今日この頃。

老後に向けた資金準備の手段として「新NISA」の活用を検討している方も多いでしょう。

非課税で資産を運用できる新NISAは、老後資金の準備に適した制度といえます。

本記事では、新NISAの基本的な特徴をおさらいし、50歳から65歳まで毎月5万円の積立投資を行った場合のシミュレーション結果をご紹介します。

新NISAの基本的な特徴や老後にもらえる年金額も解説していくので、ぜひ参考にして老後資金の計画の参考にしてみてください。

1. そもそも新NISAとは？

NISAは2014年から始まった制度で、2024年の改正によって「新NISA」と呼ばれるようになりました。

新NISAの最大の特徴は「非課税で運用できる」という点にあります。

通常、株式や投資信託などで利益が出た場合、20.315%の税金が発生します。

仮に1万円の利益を得た場合、およそ2000円が税金として引かれる計算です。

しかし新NISAの専用口座内で株式や投資信託を買っていれば、利益が出ても税金がかかりません。

1万円の利益を得た場合、そのまま丸ごと1万円を受け取れる仕組みです。

そして、新NISAには「つみたて投資枠」「成長投資枠」という2つの非課税投資枠が用意されています。

それぞれの特徴を見ていきましょう。