4. 自分に合った投資先を選ぼう
オルカンとS&P500は、どちらも長期投資との相性が良い優れたファンドですが、特徴は大きく異なります。
世界全体に分散した安定感を求めるならオルカン、米国の成長力を積極的に取り込みたいならS&P500が向いています。
過去のリターンではS&P500が上回ったものの、今後も同じ結果になるとは限りません。市場環境は常に変化するため、自分のリスク許容度や投資期間をふまえたうえで判断することが大切です。
また、積立投資では「続ける仕組み」をつくり、新NISAの非課税メリットを活かしながら淡々と積み上げていく姿勢が成果につながりやすくなります。
どのファンドを選ぶにしても、無理のない範囲でコツコツ取り組んでいきましょう。
参考資料
- 三菱UFJアセットマネジメント「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）」
- 三菱UFJアセットマネジメント「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー） 月次レポート（2025年11月28日現在）」
- 三菱UFJアセットマネジメント「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」
- 三菱UFJアセットマネジメント「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）月次レポート（2025年11月28日現在）」
- 金融庁「資産形成の基本」
- 金融庁「NISAを知る」
加藤 聖人
