2. 【利回り別】50歳から65歳まで「毎月5万円」で行う積立投資シミュレーション
ここでは、NISAを利用して積立投資を続けた場合、将来的にどのくらいの資産を築けるのかを試算してみます。
次に示す前提条件をもとに、想定利回りを1％〜5％まで段階的に設定し、シミュレーションを行っていきましょう。
- 50歳から65歳までの15年間で老後資金をつくる
- 積立額は毎月5万円
- 投資信託は「安定的な運用」を重視した1～5％の商品
2.1 「毎月5万円」×15年×「年1～5％」で積立投資した場合のシミュレーション結果を見る
【新NISA】想定利回り別「月5万円」積立投資シミュレーション結果
出所：金融庁「つみたてシミュレーター」をもとにLIMO編集部作成
想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）
- 年1％：970万6000円
- 年2％：1048万6000円
- 年3％：1134万9000円
- 年4％：1230万5000円
- 年5％：1336万4000円
15年間、毎月5万円ずつ積み立てを続けた場合、資産総額は1000万円を上回る可能性があります。
積立元本は900万円となりますが、想定する運用利回り次第では、約70万円から最大で436万円程度の運用益が加わる見通しです。
もっとも、投資には必ずリスクが伴い、高いリターンを期待できる商品ほど価格変動の幅も大きくなりやすい点には注意が必要です。
