2. 50歳から毎月5万円を新NISAで積立投資。65歳時点の資産額を利回り別にシミュレーション
それでは、実際に新NISAで資産運用を行った場合、どのくらいの資産が期待できるのか、以下の条件で試算してみます。
- 運用期間：50歳から65歳までの15年間
- 毎月の積立額：5万円
- 想定利回り（年率）：1％～5％
2.1 毎月5万円を15年間積み立てた場合の試算結果：想定利回り年1～5％での比較
元本900万円に対する、想定利回り別の資産評価額
- 年率1％の場合：970万6000円
- 年率2％の場合：1048万6000円
- 年率3％の場合：1134万9000円
- 年率4％の場合：1230万5000円
- 年率5％の場合：1336万4000円
積立元本900万円に対し、年率1％から2％で運用した場合でも、資産額は1000万円前後に達する可能性があります。
もし年率4％で運用できれば約1230万円、年率5％なら1300万円を超える資産形成が期待できる計算です。
ただし、これはあくまでシミュレーション上の数値であり、実際の運用成果を保証するものではありません。
市場の状況によっては、価格変動リスクや元本割れのリスクなどが伴うことを理解しておく必要があります。
どの程度のリスクを受け入れられるかは人それぞれ異なるため、ご自身の状況に合わせて無理のない運用計画を立てることが大切です。
