2. 【利回り別】50歳〜65歳までの間に「毎月5万円」を積立投資した場合いくらになる？
ここでは、新NISAを使って積立投資を行った場合に、どの程度資産が増えるのかを確認するため、以下の前提条件をもとに、想定利回り1～5％でシミュレーションを実施しました。
- 50歳から65歳までの15年間で老後資金をつくる
- 積立額は毎月5万円
- 投資信託は「安定的な運用」を重視した1～5％の商品
シミュレーションの結果は、次のとおりです。
2.1 【シミュレーション結果】積立投資「毎月5万円」×15年×「年1～5％」の試算評価額を見る
想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）
- 年1％：970万6000円
- 年2％：1048万6000円
- 年3％：1134万9000円
- 年4％：1230万5000円
- 年5％：1336万4000円
15年間に毎月5万円ずつ積み立てると、元本900万円に対し、運用成果によっては総額が1000万円を超える場合があります。
シミュレーションでは、利回りによって約70万円から最大436万円ほどの運用益が見込まれました。
ただし、投資にはリスクが伴います。
たとえば年利5％を見込む場合、同程度の損失が発生する可能性もあるため、想定リターンとリスクのバランスを十分に理解しておくことが大切です。
