2. 【新NISA】積立額を「5年ごとに月2万円ずつ増やす」と年利3%で25年後はいくらになる？シミュレーション結果は
積立投資のメリットは、長期間積立を継続することで購入単価を平準化できることです。そのため投資初心者や忙しい人にとってはじめやすいでしょう。
先ほど確認した通り、新NISAとなり年間投資上限額が120万円、月にすると10万円になりました。自由度が上がった分、自身の家計や貯蓄状況をよくみて適切な金額を積み立てることが大切です。
積立投資は一般的に10年、20年…と長期間運用するものですが、その間に昇進や転職、子どもの就職などで収入が増え、積立金額を増やせる場合も出てくるでしょう。
今回は積立額を「5年ごとに月2万円ずつ増やす」場合のシミュレーション結果を金融庁「NISAの活用事例」よりみていきます。
月の積立金額を1万円からはじめ、5年ごとに2万円ずつ月の積立金額を増やした※場合、年利3%・25年間で総額約1958万円になります。
※月1万円、3万円、5万円、7万円、9万円を5年間ずつ積立投資
元本は1500万円。利益は458万円となり、利益を全て受け取れるので貯蓄よりも効率よく資産を増やせます。
ただし、投資ですから損をするリスクはあります。また、運用成果は結果を見なければわからないので、納得のいく投資対象選びをはじめに行いましょう。
3. まとめにかえて
今回のように株価が急上昇することもあれば、暴落する局面もあります。そのような場合でも慌てない投資方法の一つが積立投資です。
積立投資の特性など、まずは情報収集から行ってみるとよいでしょう。
参考資料
宮野 茉莉子
