2. 【新NISA】65歳までに「資産3000万円」目指すには毎月いくら積立が必要？
それでは、新NISAを活用して「65歳までに資産3000万円を目指す」には、毎月どれくらい積立をしたらよいのでしょうか。
ここでは、積立を始める年齢ごとに必要な金額をシミュレーションしました。
なお、運用利回りは年率3％を想定しています。
2.1 3000万円目指すために必要な毎月の積立金額
積立開始年齢：毎月必要な積立金額（元本）
- 25歳：月3万2709円（1570万円）
- 30歳：月4万791円（1713万円）
- 35歳：月5万1840円（1866万円）
- 40歳：月6万7645円（2029万円）
- 45歳：月9万1784円（2203万円）
- 50歳：月13万2603円（2387万円）
- 55歳：月21万5134円（2582万円）
※新NISAで運用可能な金額は元本1800万円まで
※運用利回りは年率3％でシミュレーション
積立投資はいつから始めるかによって、結果が大きく変わります。
当然ながら、早く積立を始めるほど1カ月あたりの負担は小さくなり、さらに運用期間が長いことで複利の力が働き、資産が雪だるま式に増えていくことが期待できます。
たとえば25歳から積立を始めた場合、毎月約3万2700円の積立で65歳までに3000万円を目指せます。
40年間で拠出した元本は約1570万円ですが、新NISAでの長期運用によって最終的には約2倍にまで資産が膨らむ計算です。
実際の資産運用では価格変動リスクなどが伴い、あくまでもシミュレーション結果ではありますが、ぜひ毎月の積立金額を決める際の目安にしてみてください。
