2. 【つみたて投資枠】「ほったらかし」でも大丈夫？
以下のような理由から、つみたて投資枠は「ほったらかし投資」と非常に相性が良い制度です。
- 商品が厳選されている
つみたて投資枠で買えるのは、金融庁が「長期・積立・分散」に適していると判断した投資信託やETFです。手数料が低く、インデックス型中心で、長期運用に向いたものに絞られているため、商品選びの失敗リスクが低いのが特徴です。
- 積立設定をすれば自動で投資が進む
毎月1万円、3万円などと金額を決めて積立を設定すれば、あとは自動で投資が継続されます。価格が高いときも安いときも買い続けることで「ドルコスト平均法」が働き、値動きのリスクが平準化されます。
- 非課税のメリットを最大限享受できる
運用益が非課税になるため、利益を再投資していくと複利効果が大きくなります。長期で続ければ続けるほど「ほったらかし」で得られる効果が大きくなります。
積立投資では、長期間積み立てるほど投資効果が大きくなる可能性があります。
ただし、完全に放置してよいという意味ではありません。定期的に相場動向や保有商品の状況をチェックし、必要に応じて投資先や積立額を見直すことも大切です。
