3. 【利回り別シミュレーション】50歳から65歳までの15年間・月5万円を積立投資

新NISA制度を活用して50歳から65歳までの15年間、毎月5万円ずつ積み立てた場合に、資産がどの程度形成されるかを試算します。

【シミュレーション前提】

  • 積立期間:50歳〜65歳までの15年間
  • 毎月の積立額:5万円
  • 年間利回り:1%〜5%(複利)

上記の条件に基づく運用シミュレーションの結果は、以下のとおりです。

【新NISA】想定利回り別「月5万円」積立投資シミュレーション結果

【新NISA】想定利回り別「月5万円」積立投資シミュレーション結果

出所:金融庁「つみたてシミュレーター」をもとにLIMO編集部作成

【利回り別、15年後の資産額】

  • 年1%:970万6000円
  • 年2%:1048万6000円
  • 年3%:1134万9000円
  • 年4%:1230万5000円
  • 年5%:1336万4000円

上記のシミュレーション結果からもわかるとおり、利回りが1%でも約970万円、年5%であれば1300万円超の資産形成が可能です。

投資期間は15年間と限られていますが、「毎月コツコツと一定額を積み立てる」「利益に対して課税されない新NISA制度を活用する」「複利で運用する」という3つの要素を組み合わせることで、老後資金の重要な柱となる金額を蓄えられる可能性があります。

ただし、投資にはリスクが伴うため、必ずしもシミュレーション通りに資産を形成できるとは限りません。

あくまでも参考程度にとどめておきましょう。