2018年1月から「少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度」として「つみたてNISA」がスタートしました。「つみたてNISA」では、投資対象商品の販売手数料がゼロ（ノーロード）、また信託報酬が一定水準以下の投資信託（国内株インデックス投信の場合には50ベーシス以下）などに限定されるなど、資産形成層の個人投資家にとっては使い勝手の良い制度です。
ただ、ご存知のように年後半から日中貿易摩擦懸念などにより、株式市場は日本だけではなく、世界でも下落基調となりました。今回は毎月つみたて投資をしてきたらどういった結果になったのかについて振り返りましょう。
2018年つみたて投資の運用パフォーマンス計算の前提
計算を以下のような前提で計算しました。
- 毎月同額（1万円）を2018年1月からTOPIXのインデックスに投資をする
- 毎月末（営業日）のTOPIXの終値で購入（12月分は12月25日に購入したとする）
- 総資産を計算するTOPIXの株価指数は2018年12月25日終値ベース
- 売買手数料及び買付手数料は考えない
- 信託報酬は考えない
2018年のパフォーマンスはどうであったか
さて、先の前提では毎月1万円を投資するので、年間合計では12万円を投資したことになります。
著者
私たちは、保険会社・大手銀行・証券会社など金融機関での勤務経験を有したメンバーで構成する、株式会社モニクルリサーチ運営の『LIMO（リーモ）〜くらしとお金の経済メディア〜』のマネー編集部です。
三井住友信託銀行株式会社出身の和田直子・株式会社三菱UFJ銀行出身の中本智恵・SMBC日興証券株式会社出身の安達さやか・日本生命保険相互会社出身の村岸理美などを中心としたメンバーで構成。それぞれが大手金融機関にて主にリテール・法人・富裕層向けの資産にまつわるアドバイス業務を経験。主に国内外株式の仲介、国内外の債券、投資信託、生命保険の販売業務に従事し、トップセールスで多数の表彰歴を持つ人や、研修講師として年間100回超の登壇経験を持つ元研修講師なども在籍。
専門性の高いテーマで年間8000本以上の企画・執筆・編集・監修の実績があり、特に以下の分野を中心に、厚生労働省・金融庁・総務省などの官公庁の一次情報をベースに記事を企画・執筆・編集している。
【主な執筆分野】
公的年金制度（厚生年金保険・国民年金）、社会保障制度、相続・贈与・退職金、NISA・iDeCoなどの税制優遇制度、資産運用・資産形成・保険など
執筆・編集した記事は、累計で1億PVを超える実績があり、Yahoo!ニュース経済カテゴリでアクセスランキング1位を多数達成。老後の生活設計、年金制度の最新動向、ライフイベントに備えた資産形成などに強みをもつ。
メンバー全員が【1級ファイナンシャル・プランニング技能士（FP1級）】【2級ファイナンシャル・プランニング技能士（FP2級）】【CFP®資格】【一種外務員資格（証券外務員一種）】などの専門資格を保有し、実務から得た知識をもとに、複雑なお金の問題を「わかりやすく、正確に」伝えることに注力している。
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