TOPIXの株価指数が上昇すると購入数量が減り、株価指数が下落すると購入数量が増えることになります。

2018年1月末のTOPIXは1837ポイントでしたが、12月25日には1416ポイントまで下落しています。

年間を通じて多少の凸凹はありますが、ざっくりいうと右肩下がりの相場となりました。したがって、TOPIXの毎月の購入数量は年後半にかけて増えるトレンドとなりました。

結果は、今年に入り投資した資産金額の合計は9万9601円となり、投資金額合計の12万円と比べると約17％分の資産が減少していることになります。

つみたて投資は長期で考える

投資の世界で「短期」、または「中期」や「長期」をどれくらいの期間で考えるのかという話の中で、プロ投資家の間では、1年以下を「短期」、1年以上を「中長期」とする考えがあります。