2. 【新NISA】月3万円の積立投資で「4000万円」貯められる？
では、新NISAで4000万円を貯めることはできるのでしょうか。
運用利回り年率4％で積立投資をおこなう場合で、シミュレーションしてみましょう。
積立期間別にみた、4000万円貯めるために必要な毎月の積立金額は以下のとおりです。
2.1 新NISAを活用して「4000万円」用意するために必要な毎月の積立金額をシミュレーション
積立期間 毎月必要な積立金額（元本）
- 10年間 月27万1648円（3260万円）
- 15年間 月16万2542円（2926万円）
- 20年間 月10万9059円（2617万円）
- 25年間 月7万7802円（2334万円）
- 30年間 月5万7633円（2075万円）
- 35年間 月4万3777円（1839万円）
- 40年間 月3万3843円（1624万円）
積立期間が10年間の場合は、毎月27万1648円もの積立が必要です。
一方で、積立期間が40年間あれば、毎月3万3843円の積立で4000万円を用意できることが期待できます。
また、投資は積立期間が長いほど、複利効果により資産を増やすことが目指せます。
そのため、積立期間が長いほど4000万円貯めるために必要な元本は少なくなります。
著者
1級ファイナンシャル・プランニング技能士。慶應義塾大学商学部会計ゼミにて会計を学んだ後、東京海上日動火災保険株式会社に就職。企業が事業活動を行ううえでの自然災害や訴訟に対するリスク分析・保険提案を3年間行う。「企業が倒産しない」・「事業で安定的に利益を出す」ための適切な保険でのリスクヘッジの提案に努めた。
特に、製造業者や工事業者に対する賠償責任保険や工事保険の提案が得意。取引先企業の社長・経理・人事・プロジェクト担当者など様々な部署への営業活動を行った。上場企業の新規事業に対する保険提案が評価され、全国社員への社内プレゼンを実施した経験もある。
また、1級ファイナンシャル・プランニング技能士の資格を活かし、取引先従業員に対するNISAやふるさと納税に関するセミナーの実施経験有。現在は、SNSやWebコンテンツを通じて金融情報の発信を支援する株式会社ファイマケの代表を務める。
監修者
マネー編集部NISA班は株式会社モニクルリサーチが運営する『くらしとお金の経済メディア ～LIMO（リーモ）～』において、大手証券会社やメガバンク等の金融機関にて勤務経験がある編集者が中心となり、金融庁や一般社団法人投資信託協会など官公庁等の公開情報等をもとにわかりやすい記事の情報発信を行っています。
マネー編集部NISA班貯蓄班に所属する編集者は野村證券株式会社出身の宮野茉莉子、SMBC日興証券株式会社出身の安達さやか、株式会社三菱UFJ銀行と三井住友信託銀行株式会社出身の和田直子、株式会社三菱UFJ銀行出身の中本智恵などの資産運用アドバイザー経験者等で構成されており、トップセールスで多数の表彰歴を持つ編集者など、表彰歴多数の編集者も複数在籍。株式や投資信託などを用いた豊富な資産運用、資産形成、老後資金のアドバイスなどの経験と知識を保有し、読者に正確な記事を届けています。
一種外務員資格（証券外務員一種）、CFP®、1級ファイナンシャル・プランニング技能士（FP1級）、2級ファイナンシャル・プランニング技能士（FP2級）などの資格保有者も多数在籍。（最新更新日：2025年6月9日）
