3.4 経済成長に連動した安定したリターンを得られる
インデックス投資は、特定の指数に連動するような運用成果を得られるため、経済全体の成長に連動したリターンが期待できます。過去のデータを見ると、世界経済は長期的に成長を続けており、先進国株式インデックスの年平均リターンは7〜8%程度です。
短期的にはリーマンショックやコロナショックのような大きな下落もありますが、長期的に見れば必ず回復してきました。
長期的に見ると経済が成長している理由は、人類の技術革新や人口増加、企業の成長努力によって経済が拡大し続けているからです。インデックス投資は、この長期的な経済成長の恩恵を確実に受け取れる投資手法であり、長期投資を心掛ければ報われやすい投資手法といえます。
4. まとめにかえて
貯蓄額の平均値と中央値を確認すれば、「自分の保有資産は多いのか、足りないのか」を大まかにイメージできます。もし「もっと貯金しないと」と感じたら、貯蓄や投資の習慣を身につけましょう。
インデックス投資は低コストで運用でき、専門知識が不要です。長期的な安定成長という多くのメリットを兼ね備えた優れた投資手法として、投資初心者から経験者まで、幅広い層におすすめできる資産形成の手法です。
インデックス投資で成果を出すために重要なのは、完璧なタイミングを待つのではなく、できるだけ早く始めることです。ただし、資産運用にはリスクが伴います。ご自身のリスク許容度とのバランスを考えつつも、複利効果を活かすためにも、長期投資を意識して着実な資産形成を進めていきましょう。
参考資料
柴田 充輝
