2. 【利回り別】50歳から65歳「毎月5万円」で積立投資シミュレーション
続いて、新NISAを利用した積立投資でどの程度の資産が築けるかを、以下の前提条件のもと、利回り1％から5％の範囲でシミュレーションしていきます。
- 50歳から65歳までの15年間で老後資金をつくる
- 積立額は毎月5万円
- 投資信託は「安定的な運用」を重視した1～5％の商品
2.1 【試算結果】「毎月5万円」×15年×「年1～5％」で資産はいくらに？
【新NISA】想定利回り別「月5万円」積立投資シミュレーション結果
出所：金融庁「つみたてシミュレーター」をもとにLIMO編集部作成
想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）
- 年1％：970万6000円
- 年2％：1048万6000円
- 年3％：1134万9000円
- 年4％：1230万5000円
- 年5％：1336万4000円
15年間にわたり毎月5万円ずつ積み立てることで、1000万円を超える資産形成が期待できます。
元本の合計は900万円ですが、運用状況によっては70万円から436万円程度の増加が見込まれます。
ただし、投資にはリスクが伴うため注意が必要であり、リターンが高い商品ほどリスクも大きくなることを理解しておきましょう。
