2. 【利回り別】50歳から65歳まで「毎月5万円」を積立投資シミュレーション
では、実際に運用を行った場合いくらになるか、下記の前提条件をもとに、シミュレーションをしてみましょう。
- 期間：50歳から65歳までの15年間
- 積立額：毎月5万円
- 年利：1～5％
2.1 【いくらになる？】積立投資「毎月5万円」×15年×想定利回り「年率1～5％」
想定利回り：資産評価額※元本は900万円
- 年1％：970万6000円
- 年2％：1048万6000円
- 年3％：1134万9000円
- 年4％：1230万5000円
- 年5％：1336万4000円
元本が900万円の場合、年率1～2％の運用であれば、約1000万円前後の資産を形成できます。
これが年率4％になるとおよそ1200万円、5％であれば1300万円を超える結果となり、運用利回りの違いが資産額に大きな差を生むことが見て取れます。
ただし、実際の運用利回りは運用を始めてみないとわからず、元本割れのリスクも存在します。
それでもシミュレーションを行うことで、より具体的な資産形成のイメージがつかみやすくなります。
最近では米国経済の不安定感によって運用実績が元本を下回っているという方もいます。
金融商品を活用した資産運用にはこういったリスクがつきものですので、ご自身に合った金額で無理なく始められると良いですね。
参考資料
マネー編集部NISA班
