【富裕層】元証券会社の富裕層担当社員が見た「富裕層の資産運用」3つの特徴 日本に純金融資産5億円以上の「超富裕層」はどれくらいいる？

2. 「富裕層の資産運用」特徴1：保有している資産のバランスを確認する

富裕層の方の多くは資産運用を検討する際に、まずは「保有している資産のバランス」を確認します。

なぜなら、資産運用を行ううえで、バランスが重要となるからです。

保有している資産のバランスを把握したうえで、分散投資をする傾向にあります。

金融商品や不動産など、投資先の種類によって価格が変動するタイミングや、リスクとリターンの度合いなどが異なります。

同じような投資先ばかり保有していると、価格が上昇しているときは資産が増加するメリットが得られますが、価格が下がると資産が大きく減ってしまうリスクが伴います。

そのため、富裕層の方は、値動きの傾向や特徴が異なる資産にそれぞれ分散して投資をするよう心掛けています。